La trésorerie : le nerf de la guerre
On ne fait pas faillite parce qu’on est en perte… mais parce qu’on n’a plus de cash.
Cette vérité, bien connue des entrepreneurs expérimentés, est trop souvent négligée au quotidien. Pourtant, c’est la capacité à faire face à ses engagements à court terme qui garantit la survie de l’entreprise. Comme le dit l’adage : Cash is king.
Pourquoi la trésorerie est-elle cruciale ?
Une entreprise peut être rentable sur le papier et pourtant se retrouver en cessation de paiements. Comment ? Il suffit d’un décalage entre les encaissements et les décaissements, d’un client qui paie en retard ou d’un investissement mal anticipé. À ce moment-là, ce n’est pas la rentabilité qui est en jeu, mais la liquidité.
Le cash, c’est l’oxygène de votre entreprise. Sans elle, impossible de payer vos fournisseurs, vos salariés, vos charges sociales ou vos impôts. C’est pourquoi prévoir sa trésorerie n’est pas une option : c’est une obligation pour toute entreprise qui veut piloter efficacement son activité.
L’importance des prévisions de trésorerie
Faire des prévisions de trésorerie, c’est se poser les bonnes questions :
- Quels sont mes encaissements prévus pour les prochains mois ?
- Quels sont les investissements programmés ?
- Quels crédits bancaires doivent être remboursés ?
- Ai-je suffisamment de cash pour payer les salaires et les fournisseurs ?
- Un besoin de financement temporaire est-il à prévoir ?
Ces prévisions permettent d’anticiper les difficultés, de négocier un découvert ou un financement si nécessaire, ou au contraire de planifier sereinement un dividende, un recrutement ou un nouvel investissement.
Comment bien prévoir sa trésorerie ?
Un bon plan de trésorerie repose sur :
- la prise en compte de paramètres techniques comme les délais de paiement, la TVA, les remboursements d’emprunts, etc.,
- une vision mensuelle sur 12 mois minimum, voire plus si des projets importants sont prévus.
Pour aller plus loin, découvrez comment anticiper votre trésorerie à 3, 6 ou 12 mois avec un outil dédié.
Gagner du temps et de la fiabilité avec un outil comme HannaH
Créer un plan de trésorerie fiable peut être fastidieux si l’on travaille avec Excel. Formules erronées, oublis de postes, manque de lisibilité… les risques sont nombreux. C’est pourquoi de plus en plus de fiduciaires et d’entrepreneurs font confiance à HannaH, un outil intuitif qui automatise les calculs complexes (TVA, amortissements, salaires, impôts…) et structure les prévisions autour des véritables enjeux de l’entreprise.
Avec HannaH, vous pouvez :
- construire un budget de trésorerie précis à partir de votre comptabilité existante,
- tester différents scénarios (investissements, nouvelles embauches, baisse de CA…),
- visualiser mois par mois l’évolution de votre solde de trésorerie,
- justifier une distribution de dividendes grâce au test de liquidité prévu par le Code des sociétés.
En conclusion
La trésorerie est votre indicateur vital. Une entreprise ne tombe pas à cause de chiffres rouges sur son compte de résultat, mais à cause d’un compte bancaire vide. En anticipant, vous transformez une incertitude en pilotage. Grâce à un outil comme HannaH, vous reprenez le contrôle, gagnez en sérénité et en crédibilité auprès de vos partenaires financiers.
👉 En période incertaine, savoir ajuster son budget et sa trésorerie est crucial pour rester agile.