De kasplanning: het zenuwcentrum van uw onderneming
Je gaat niet failliet omdat je verlies maakt… maar omdat je geen cash meer hebt.
Deze waarheid, goed gekend bij ervaren ondernemers, wordt in de dagelijkse praktijk nog te vaak vergeten. Nochtans is het net het vermogen om op korte termijn aan je verplichtingen te voldoen dat de overleving van je onderneming bepaalt. Zoals het gezegde luidt: Cash is king.
Waarom is de kasplanning zo cruciaal?
Een onderneming kan op papier winstgevend zijn, en toch in faling gaan. Hoe dat komt? Het volstaat dat er een kloof ontstaat tussen ontvangsten en uitgaven: een klant die te laat betaalt, een investering die verkeerd werd ingeschat… Op dat moment is niet de rendabiliteit in gevaar, maar de liquiditeit.
Cashflow is de zuurstof van je onderneming. Zonder cash kun je je leveranciers, medewerkers, sociale bijdragen of belastingen niet betalen. Daarom is het opmaken van een goede kasplanning geen luxe, maar een absolute noodzaak voor elke onderneming die haar activiteiten goed wil aansturen.
Het belang van kasprognoses
Cashflowprognoses maken betekent jezelf de juiste vragen stellen:
- Welke ontvangsten worden in de komende maanden verwacht?
- Welke investeringen zijn gepland?
- Welke leningen moeten worden terugbetaald?
- Heb ik voldoende cash om lonen en leveranciers te betalen?
- Moet ik een tijdelijke financieringsbehoefte voorzien?
Deze vooruitzichten helpen om mogelijke moeilijkheden te anticiperen, een kaskrediet of financiering te onderhandelen, of net om met vertrouwen een dividend, aanwerving of nieuwe investering te plannen.
Hoe maakt u een betrouwbare kasplanning?
Een solide kasplanning steunt op:
- technische parameters zoals betalingstermijnen, btw, terugbetalingen van leningen, enz.,
- een maandelijkse visie over ten minste 12 maanden, of meer bij grotere projecten.
Ontdek hoe u uw kasplanning over 3, 6 of 12 maanden kunt anticiperen met een specifiek hulpmiddel.
Bespaar tijd en verhoog de betrouwbaarheid met HannaH
Een betrouwbare kasplanning opstellen met Excel kan tijdrovend en foutgevoelig zijn. Verkeerde formules, vergeten posten, gebrek aan overzicht… de valkuilen zijn talrijk. Daarom vertrouwen steeds meer accountants en ondernemers op HannaH: een intuïtieve tool die complexe berekeningen automatiseert (btw, afschrijvingen, lonen, belastingen…) en de prognoses structureert rond de echte uitdagingen van je onderneming.
Met HannaH kun je:
- een nauwkeurige kasplanning opbouwen op basis van je bestaande boekhouding,
- verschillende scenario’s testen (investeringen, aanwervingen, daling van de omzet…),
- de evolutie van je liquiditeit maand per maand visualiseren,
- een dividendverdeling overdependent dankzij de liquiditeitstest uit het Wetboek van vennootschappen.
Bespaar tijd en verhoog de betrouwbaarheid met HannaH
Een betrouwbare kasplanning opstellen met Excel kan tijdrovend en foutgevoelig zijn. Verkeerde formules, vergeten posten, gebrek aan overzicht… de valkuilen zijn talrijk. Daarom vertrouwen steeds meer accountants en ondernemers op HannaH: een intuïtieve tool die complexe berekeningen automatiseert (btw, afschrijvingen, lonen, belastingen…) en de prognoses structureert rond de echte uitdagingen van je onderneming.
Met HannaH kun je:
- een nauwkeurige kasplanning opbouwen op basis van je bestaande boekhouding,
- verschillende scenario’s testen (investeringen, aanwervingen, daling van de omzet…),
- de evolutie van je liquiditeit maand per maand visualiseren,
- een dividendverdeling verantwoorden dankzij de liquiditeitstest uit het Wetboek van vennootschappen.
Besluit
Cashflow is je levenslijn. Een onderneming gaat niet ten onder door rode cijfers op de resultatenrekening, maar door een lege bankrekening. Door te anticiperen maak je van onzekerheid een stuurinstrument.
Dankzij een tool als HannaH krijg je terug controle, rust en geloofwaardigheid bij je financiële partners.
➡️ Vraag je gratis demo van HannaH vandaag nog aan.
👉 In onzekere tijden is het cruciaal om uw budget en kasplanning te kunnen bijsturen om wendbaar te blijven.